Фото: Турар Казангапов/Tengrinews.kz

Начальник отдела информационной политики Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрий Акмаев рассказал о последних случаях, связанных с финансовым мошенничеством в Казахстане.

Будьте внимательны, когда к вам подходят на улице и просят позвонить с вашего телефона. С виду это может быть вполне прилично одетый человек, может, даже девушка с ребенком.

«Когда вы даете незнакомцу свой телефон, есть большая вероятность, что с ним может произойти что-то нехорошее. При современных скоростях интернета этот человек может успеть установить на нем приложения, опасные для вашего кошелька.

Если кто-то действительно нуждается в вашей помощи, то держите в руках телефон. Пусть вам продиктуют номер, и, включив громкую связь, вы дадите человеку возможность поговорить. Если он скажет: «Тогда не надо», то вас только что пытались обмануть».

Фото: depositphotos.com 

«Вы вложили 500 долларов, через неделю у вас две тысячи долларов»

В последнее время также распространены кейсы, связанные с инвестициями. Речь идет о предложениях вложить деньги в выгодные проекты якобы на собственной торговой площадке.

«Стоит понимать, что никаких собственных торговых площадок быть не может. Потому что есть официальные брокеры, официальные трейдеры, брокеры имеют лицензию, все трейдеры привязаны к брокерам. На сайте Казахстанской фондовой биржи есть их фамилии.

У мошенников нет лицензии на брокерскую/трейдерскую деятельность в РК. Когда они говорят, что это международная организация, это означает одно — эти люди не планируют работать по казахстанским законам. Такие компании базируются в оффшорных зонах — на Сейшелах, Кипре и так далее.

У них есть красивый модный сайт, на котором рисуют красивые цифры доходности. Вот вы вложили 500 долларов, через неделю у вас две тысячи долларов. Теперь нужно вложить еще 5 тысяч, чтобы было 10 тысяч и так по нарастающей, до тех пор, пока клиент не попытается вывести все свои деньги.

Важно понимать, что сотрудники этих компаний могут вообще непонятно где находиться. Защищаться вам потом придется, например, в международном суде на Кипре. Не каждый умеет это делать».

Фото: depositphotos.com

«Приведи 5 человек и каждый получит по 20 тысяч тенге»

Мошенничество на торговых площадках. Суть аферы заключается в том, что преступник находит ваше объявление, создает похожее, но с ценником поменьше, перепродает ваш товар и при этом для передачи денежных средств указывает ваш номер.

«Вам приходят деньги непонятно откуда, от третьих лиц, иногда с карты другого банка. Тут появляется мошенник и пытается эти деньги у вас вытащить. Говорит, извините, я ошибся номером в выборе карты, пожалуйста, переведите деньги обратно, может давить на жалость, что это последние деньги, его выселяют из квартиры, может угрожать, что подаст в суд.

Что нужно делать? Ни в коем случае не переводить эти деньги самостоятельно. Потому что если ваши данные и данные вашего счета известны злоумышленникам, есть удостоверение личности в цифровом формате, деньги закинуты на ваш счет и вы перечисляете их аферистам, сделав подмену номера телефона, они могут оформить на вас микрокредит.

Нужно обратиться в свой банк и только там сделать возврат средств отправителю. Тогда вы будете в безопасности. Ваша позиция должна быть такая: ваша ошибка — не моя проблема, я не отказываюсь от возврата средств, но в целях собственной безопасности сделаю это официально через банк. И в случае угроз можете спокойно блокировать этого человека».

Спикер также призывает внимательнее относиться к букмекерским компаниям, которые ведут свою деятельность через Telegram или WhatsApp.

«Никаких официальных сайтов у них нет. Деньги вы переводите третьим лицам, это трансграничные переводы. Что настораживает — доход там зависит не от того, сколько денег вы заработаете на ставках, не от вашей удачи, а от того, сколько людей вы туда привлечете.

Там напрямую пишут: позови еще столько-то человек и тогда ваш выигрыш «гарантированно» составит столько-то. Я призываю граждан ни в коем случае в это не вкладываться, поскольку переводы вы делаете неизвестно кому.

К слову, такие случаи происходили во время недавнего футбольного матча между сборными Казахстана и Словении. Тогда в некоторых Telegram-каналах призывали привести по 5 человек, которые сделают ставку и получат по 20 тысяч тенге каждый. Это прямой признак финансовой пирамиды».

Изображение сгенерировано при помощи нейросети Midjourney

«Звонок — это всегда мошенники»

Дмитрий Акмаев напоминает, что любые банковские вопросы решаются не по телефону.

«Вам не должны звонить банкиры и главные следователи Казахстана. Звонок — это всегда мошенники. Если у вас действительно какие-то проблемы, то банк заблокирует ваш счет, карту и вам придет уведомление. Тогда вы сами придете в банк. Все должно быть официально».

Также он отметил, что нередки случаи, когда преступники подделывают служебные удостоверения сотрудников различных ведомств.

«Нужно знать, что у сотрудников Агентства по регулированию и развитию финансового рынка и Нацбанка никаких служебных удостоверений нет.

Помимо этого, они могут вам сказать: «Мы, якобы, брокерская компания, у нас есть лицензия Национального банка» и выслать при этом «лицензию» в красивой рамочке, подписанной неизвестно кем и неизвестно когда».

Собеседник предлагает ознакомиться со списком организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности, здесь. Он уточняет, что если в списке нет какой-то определенной организации, то это не значит, что она благонадежная, это значит, что ее надо продолжать проверять.

Фото: depositphotos.com

«Они плохо выговаривают наши казахские слова»

Дмитрий Акмаев сказал, что суммы, отданные мошенникам, не зависят от социального статуса человека. Порой домохозяйки могут отдавать миллионы, а предприниматели — по сто тысяч. Истории всегда разные.

Спикер отмечает, что в связи с политической ситуацией активизировались аферисты из России и Украины.

«Подозрительных звонков стало больше и казахстанцы должны быть вдвойне бдительнее. Есть признаки, по которым можно определить, что это мошенники из России или Украины. Они плохо выговаривают наши казахские слова (знаменитое «тэнге») или неправильно ставят ударения. Если такое проскальзывает, то, скорее всего, это не казахстанцы. И совсем необязательно физически им находиться в нашей стране».

Раскрытие преступления зависит от скорости принятия решения потерпевшим, говорит Дмитрий.

«Бывают случаи, когда человек очень быстро понимает, что стал жертвой преступников. Он сразу обращается в банк, полицию, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка. Тогда есть вероятность, что счета будут заблокированы, платеж возвращен и так далее. К сожалению, ментальность наших граждан не позволяет им признать, что они совершили ошибку и понимание этого происходит только на второй-третий день».

Фото: Турар Казангапов/Tengrinews.kz 

— Почему люди до сих пор попадают на уловки, о которых все говорят?

— Есть два фактора — страх и жадность. Если говорить про финансовые пирамиды, то это жажда легких денег. Если речь идет про различные телефонные звонки, например, когда родителям звонит, якобы, дочь или сын, которые попали в аварию, то это страх. Мошенники — неплохие психологи. А когда человек в стрессе, у него, как правило, отключается критическое мышление.

— Можно ли мошеннику оформить кредит на другого человека, зная только данные его удостоверения личности?

— Нет, нельзя. Там нужен чип. Если это отдаленный микрокредит, то нужна двухфакторная аутентификация — это смс, которое приходит на номер телефона, привязанного к ИИН. Также проводится проверка вашего счета. Если счет заблокирован, то кредит не получится взять. Плюс дополнительная биометрия. Это свежее фото, предоставленное вместе с удостоверением личности или паспортом.

Если в микрокредитной организации в чем-то сомневаются, то сотрудники звонят, спрашивают дополнительный фактор идентификации клиента. Так как если вдруг они совершают ошибку, то мошенники становятся уже их проблемой. Понятно, что они этого не хотят. Соответственно, удостоверения личности или только каких-то дежурных фраз клиента, случайно записанных по телефону, недостаточно для оформления кредита.

Фото: Турар Казангапов/Tengrinews.kz

Мы поговорили с жительницей Павлодара, которая рассказала свою историю.

«Меньше года я являюсь индивидуальным предпринимателем, но активную деятельность не веду. Как-то через мою страничку в Instagram на меня вышли неизвестные и попросили оказать им услугу. Суть была в том, что на мою рабочую карту поступают средства, которые я перечисляю на их счет. Так они, якобы, увеличивали денежные обороты. Взамен обещали вознаграждение, а также уплатить мои налоги.

Поскольку их Instagram-страничка была полна отзывов и подписчиков, и они предоставили данные по своему ТОО, то сомнений у меня не возникло. Я решилась на этот шаг из-за того, что нуждалась в деньгах — я выходила в декрет и у меня были неподъемные кредиты. Из-за отсутствия опыта даже не подумала составить с ними договор.

Все суммы, за исключением налогов и обещанной мне оплаты, я им пересылала. А потом выяснилось, что это аферисты, которые с помощью моих платежных реквизитов оформляли на людей кредиты, а услуг им так и не оказали.

Все переписки и счета, куда я скидывала деньги по указанию мошенников, вместе с заявлением я предоставила в полицию. Но уже прошел месяц и никаких результатов. Обманутые люди подают на меня в суд, но возместить им ущерб я не могу, так как сама жертва мошенников и этих денег у меня нет».

Собеседница предполагает, что она не одна оказалась в такой ситуации.

Фото: depositphotos.com

Начальник управления полиции Медеуского района Алматы полковник полиции Ильяс Омирсериков напомнил, что очень важно не проходить по сомнительным ссылкам, которые могут быть отправлены через различные мессенджеры и социальные сети, и не вводить данные банковских карт на различных сайтах, которые могут быть специально созданы для сбора личной информации, а в дальнейшем использоваться для несанкционированного списания средств с банковской карты.

«Полицией Алматы разработано несколько версий информационных памяток и анимационных роликов о том, как сегодня действуют мошенники. Информирован — значит вооружен. В этих продуктах подробно описаны наиболее популярные схемы мошенников и советы, как не попасться на удочку для любителей легкой наживы. Цель – обезопасить общество от злоумышленников», — резюмировал полковник Омирсериков.

О том, сколько случаев интернет-мошенничества было зарегистрировано в этом году в Казахстане, сколько преступников поймано и сколько средств было возвращено обманутым казахстанцам, читайте здесь.

Текст: Анастасия Солнцева